宁乡市金融业“十四五”发展规划
宁乡市金融事务中心
二零二一年三月
“十四五”时期，是我市深入实施“制造业立市”发展战略，加强改革系统集成，提升关键领域科技创新能力，实现实体经济高质量发展的关键时期。金融是现代经济的核心，科学编制和实施金融业“十四五”规划，对提高金融资源运行效率，带动我市经济社会发展具有重要意义。根据国家、省、市深化金融改革有关精神和《宁乡市国民经济和社会发展第十四五规划纲要》，编制本规划，规划期限为2021-2025年。
一、“十三五”时期金融业发展取得新成效
“十三五”时期，我市坚持深化金融改革创新和服务实体经济导向，不断优化金融生态环境，加快基础制度建设，补齐金融短板，全市金融产业持续向好发展，金融总体实力显著提升，对实体经济的拉动作用不断增强，有效促进我市重点产业发展和转型升级。
1.金融指标较快增长，总体综合实体显著提升。2020年，全市金融业增加值实现24.01亿元，占地区生产总值（GDP）比重为2.17%，较2015年提升0.3%，年均增长7.8 %；全市银行业金融机构存贷款余额分别达909.59亿元和 1003.42亿元，较2015年增长406.17亿元和540.92亿元，年均增长分别为12.5 % 和16.7%；2020年，全市金融业实现税收4.25亿元，占全市税收比重5.6%。
2.机构体系日趋完备，多元发展格局逐步形成。截至2020年底，全市共有银证保金融机构67家，较2015年新增20家，包括银行机构21家，保险机构42家，证券期货机构4家。新兴金融业态蓬勃发展，截至2020年底，全市小额贷款公司3家，融资性担保公司3家。另大型融资租赁、商业保理、期货信托等机构也在宁开展业务，全市逐步形成了以传统金融机构为主，多元金融机构协调发展的金融机构体系。
3.改革创新持续推进，服务实体能力明显增强。鼓励银行机构不断创新金融产品，大力开展设备抵押贷款、股权质押贷款、知识产权质押贷款、应收账款质押贷款、税易贷、无还本续贷等业务。充分发挥金融经济支撑作用，为支持产业发展，创新出台《宁乡市转贷应急周转资金管理办法》，累计开展业务241笔，金额19.97亿元,服务企业149家；为降低小微企业信贷门槛，宁乡经开区、宁乡高新区创新设立风险补偿资金，累计支持企业34家，贷款金额1.89亿元。全市金融服务实体经济的能力持续增强，服务水平明显提高。
4.资本市场加速对接，直接融资比重不断提高。辖内现有本地上市公司4家，其中“十三五”期间增加1家，出台宁乡市《关于鼓励和支持企业上市的实施办法》，加大对拟上市后备企业的培育，辖内现有上市后备资源库企业超30家，有望每年新增1-2家上市企业。
5.金融生态持续优化，行业整体运行平稳安全。以优化营商环境和文明城市创建为契机，进一步规范了金融机构的网点建设和业务发展，整体形象得到提升。积极防范和化解金融风险，严厉打击非法集资、非法证券、电信诈骗等违法犯罪扰乱金融秩序行为，截止到2020年底，共风险排查涉集资类公司68家，其中清理整顿2家，劝退关停54家，立案查处12家，牢牢守住了不发生区域性、系统性金融风险的底线。
全市金融业发展取得了一系列成绩，但也存在一些问题。一是融资难、融资贵、融资慢不同程度的存在。特别是小微企业贷款、涉农企业贷款及创业首贷等，惜贷现象依然明显；二是融资结构有待优化。全市融资机构以银行信贷为主导，约占80%以上，基金股权、资本市场等直接融资比例明显偏低。三是金融发展环境有待改善。全市防范打击非法集资形势依然严峻，金融案件结案和执结时间较长。
二、“十四五”时期金融业发展面临新机遇新挑战
1、新一轮科技和产业革命驱动金融业新变革。全球科技蓬勃发展，人工智能、大数据、云计算、区块链等新一代信息技术及产业革命与金融业务深度融合，对金融业机构形式、业务形态、服务方式、渠道关系、盈利模式等带来深刻变化，对金融发展、金融监管和风险防控带来重大而深远影响。
2、金融业全面深化改革迎来发展新机遇。中央出台系列政策，引导金融回归本源，服务实体经济，进一步加大了对创新型中小微企业、涉农企业的支持力度；加快资本市场的市场化改革进程，上交所的科创板并试点注册制，深交所创业板注册制改革，新三板的转板机制改革，资本市场的“融资功能完备、基础制度扎实、市场监管有效、投资者合法权益得到有效保”的发展格局基本形成；金融对外开放改革，地方金融改革，为实体产业支撑的金融发展提供新机遇。
3、多元金融需求对金融生态建设带来新挑战。宁乡西部的乡村振兴发展、城区的城乡融合发展和园区的工业产业经济发展，多元金融需求对金融供给和管理提出新挑战。金融集聚发展和混业经营趋势明显，全市金融供给以银行信贷为主，不同类型金融机构之间协同较少，难以形成金融资源集聚合力。
4、金融风险防范给行业监管带来新课题。近年来，产业经济的较快发展为民间融资活动提供了温床，存在一定的风险隐患，涉众型金融风险的防范对金融行业监管提出了非常现实的要求。
三、“十四五”金融业发展总体要求
以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会精神，牢牢把握以服务实体经济为重点，始终坚持经济与金融良性互动的核心原则，确保金融政策与供给侧改革和促转型、调结构、补短板步调一致，确保资金流向实体经济，严防脱实向虚，构建金融与经济相互促进、协调发展的双赢格局，建立与我市经济发展相适应的现代金融支撑体系，促进我市经济结构和产业转型升级。
1、金融实力显著提升：截至2025年，全市金融业增加值30亿元；金融业增加值占GDP比重达到2.5%；实现金融业税收10亿元。
2、融资结构明显改善：截至2025年，全市银行业金融机构存款余额达到1400亿元，贷款余额1400亿元，直接融资比重进一步提高。
3、资本市场加速融合：截至2025年，全市上市企业数量达到10家，其中新增6家；上市融资规模达到50亿元；支持企业新三板和股交所挂牌，建立健全多层次资本体系。
4、金融生态全面优化：加强涉众金融风险的防范、监测、预警和处置，不断提高人们金融风险防范意识，牢牢守住不发生系统系、区域性金融风险底线。
四、“十四五”金融业发展主要措施
加大金融招商力度，完善金融组织体系
1.大力开展金融招商。支持持牌金融机构到宁乡设立网点开展业务，特别是持牌增量金融机构，发挥域内产业基础和国资参股的优势，引导设立融资租赁、商业保理、资产管理、财务公司等新金融业态机构；加大对产业链金融的研究力度，发挥工业园区在产业链建设方面优势，支持大型国企在宁乡创新设立供应链金融公司。
2.健全政府性融资担保体系。通过银担风险分担和再担保体系，增强风险承担能力；严格落实融资担保业务的规范发展，以支持实体经济发展为考核导向，加大对融资担保公司的政策补贴力度，引导降低担保费率和零客户保证金。
3.建立产业基金组织体系。探索设立宁乡市产业投资母基金，以参股设立子基金模式撬动社会资本投资实体产业，充分发挥基金机构产业链资源整合优势，以基金招商整合产业链，不断筛选优质项目落实宁乡经开区、宁乡高新区，支持银行机构与基金投贷联动，不断做优产业生态，促进产业链高质量发展。
4.引进专业服务配套机构。建立健全评估、增信、登记、托管、结算等专业服务配套机构，加快引进会计审计、资产评估、投资咨询、产权交易、保险中介、律师、仲裁、公证等等金融中介服务机构，推动形成行业门类齐全、专业结构优化、市场环境规范、辐射竞争力强的专业中介服务体系。
（二）完善金融市场体系，提升市场配置资源能力
1.保持信贷规模合理增长。充分发挥银行信贷在促进地方经济发展中的融资主渠道作用，促进信贷总量平稳增长。优化信贷结构，提高“三农”和中小微企业的信贷比重。
2.强化保险市场经济补偿和风险管理功能。积极引导保险机构、保险中介机构在宁开展业务，优化辖内各保险机构网点布局，扩大保险覆盖面。
（三）加强资本市场建设，提升企业上市能力
1.建立企业上市培育体系。以扶持企业政策为依托，筛选域内优质企业建立企业上市后备资源库，梯次培育，重点支持，发挥企业上市联席会议及绿色通道机制作用，建立健全对接多层次资本市场的培育体系。
2.提升企业利用资本市场水平。大力发展直接融资，探索设立支持企业上市融资专项资金，积极发挥上市公司的平台和核心作用，鼓励上市公司通过增发募资等方式筹措发展资金，加强资本运作，促进上市公司高质量、可持续发展。
（四）防范金融风险，维护金融健康稳定安全运行
1. 防范化解重点领域金融风险。深入排查各类金融风险隐患，动态分析可能存在的风险触点，及时锁定、防控和化解风险，坚守不发生系统性区域性金融风险的底线。稳妥有序处置风险，加强疏导，防止因处置不当等引发次生风险。
2. 建立金融风险防范处置、监管机制。认真贯彻新的中央、省市金融监管体制，加强金融规划，强化监管手段，建立健全地方金融监管体制。
3. 推动金融风险防控全覆盖。落实金融风险防控属地管理职责，加强与金融监管部门工作协调，健全金融风险监测、评估、预警和处置工作程序。建立金融政法联动机制，充分利用司法、公证、仲裁、调解等方式预防和解决争议纠纷，依法打击各类逃废金融债务行为。依法打击各类非法金融活动，维护金融市场秩序。积极开展金融风险和责任教育，提升居民金融风险识别能力，树立责任意识和防范意识。
五、保障措施
（一）健全统筹协调机制。加强金融工作领导力度，每年定期召开研究和调度会议，听取金融机构意见，加快金融资源的整合力度；畅通实体经济融资需求信息收集渠道，搭建好银企对接平台，提高金融服务便利度；加强全市金融生态和信用环境建设，为地方金融体系建设营造良好的外部环境。
（二）加强人才队伍建设。加强金融多层次人才队伍建设，加快引进紧缺人才和高层次人才。
（三）充分发挥财政资金引导作用。出台产业招商、企业上市、企业融资等扶持政策，推动金融业在促进我市产业转型升级、引导社会资金集聚、推动金融业发展、拓宽企业融资渠道等方面快速发挥实效。
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